Din creditul Max au dat bani fără să aibă identitatea clientului

urma

O companie de împrumut rapid va trebui să plătească o amendă de 5.000 BGN, deoarece a acordat un împrumut fără a-și identifica clientul. După mai multe apeluri împotriva decretului penal de către SANS, o a doua instanță a confirmat încălcarea.

La începutul anului 2020, Agenția de Stat pentru Securitate Națională (SANS) a solicitat documentație de la B&G Credit OOD, compania din spatele lui Max Credit, pentru a verifica dacă au existat încălcări în activitățile lor. Atenția inspectorilor a fost imediat capturată de un contract de împrumut încheiat la biroul instituției financiare din Plovdiv cu câteva luni mai devreme.

Un străin care locuiește permanent în Bulgaria, a plecat și a luat un împrumut rapid - fără însă să se identifice. Documentele nu conțineau o copie a cărții de identitate sau a altui document oficial care să ateste identitatea. Astfel, în realitate, compania ar putea acorda un împrumut oricui - să aibă încredere, așa cum s-a prezentat, și chiar unei persoane cu nume false sau cu identitatea altcuiva.

După ce a fost informat de companie cu privire la încălcarea Legii privind măsurile de combatere a spălării banilor, Max Credit a clarificat rapid că au colectat datele despre persoana respectivă, care fuseseră colectate din certificatul de ședere permanentă și că în opinia lor se menționa că omisiunea identificată a fost rectificată imediat în timpul inspecției.

În ciuda tuturor acestor aspecte și a recursului în fața Tribunalului Districtual - Plovdiv, și apoi în fața Tribunalului Administrativ - Plovdiv, magistrații ambelor instanțe au fost categorici - au fost încălcate normele împotriva spălării banilor. Compania a primit cea mai mică amendă legală de 5.000 BGN.

Curtea Administrativă - Plovdiv precizează în decizia finală în cauză că nici documentele descrise ulterior pentru ședere permanentă nu constituie un document de identitate oficial.