La doar trei ore de București, drumul național român №7 începe să urce ușor la poalele Alpilor transilvăneni (cunoscut și sub numele de Carpații Meridionali). Pajiștile sunt înlocuite treptat de case de pui dărăpănate în curtea din față și rufe fluturând în aer liber. Dar veți ști că ați ajuns la Râmnicu Vâlcea când veți vedea reprezentanța Mercedes-Benz.

Ramnicu Vâlcea

Showroom-ul se află în mijlocul unui câmp cu iarbă - și prezintă sedanuri strălucitoare în spatele pereților de sticlă. Alături există o altă reprezentanță auto care vinde o varietate de alte vehicule europene de lux. Este ca și cum magia bogăției a creat clădiri din sticlă și oțel.

De fapt, mașinile scumpe înfundă străzile pline de viață ale orașului Ramnicu Vâlcea - ultimele modele BMW, Audi și Mercedes, conduse de bărbați de 20 și 30 de ani cu lanțuri aurii, nervoși la lumina roșie. La întrebarea unui taximetrist dacă toți acești bărbați au slujbe bine plătite, el râde. Apoi ridică mâinile, palmele în jos și își mișcă degetele de parcă ar fi tastat pe o tastatură. „Fură bani pe internet”, explică el.

Frauda online se află în centrul boom-ului orașului

Printre experții anti-criminalitate din lume, orașul de 120.000 are o poreclă: Hackerville. Acesta este un nume oarecum greșit - orașul este într-adevăr plin de escroci online, dar un procent foarte mic dintre aceștia sunt adevărați hackeri. Majoritatea sunt specializați în escrocherii de comerț electronic și atacuri malware. Autoritățile spun că aceste scheme de fraudă au oferit profituri de milioane de dolari în ultimul deceniu, sprijinind construcția de noi locuințe, cluburi de noapte și centre comerciale în regiune. Ramnicu Vâlcea este un oraș a cărui afacere este criminalitatea informatică - iar afacerile acolo prosperă.

Bogdan Stoica și Alexandru Frunza, doi dintre cei patru polițiști locali care luptă împotriva criminalității informatice, ne așteaptă într-un restaurant dintr-un cartier cu blocuri de apartamente și bungalouri în spatele porților groase. Stoitsa, în vârstă de 32 de ani, este musculară și îndesată, cu mustață și barbă nebărbierită; expresia feței sale se schimbă rar.

Frunza, în vârstă de 29 de ani, este înaltă și rasă. El este și cel mai amuzant interlocutor dintre cei doi. „Engleza mea se îmbunătățește după ce am băut câteva beri”, explică el. Stăm la o masă la capătul unei curți mari, înconjurați de muzică pop românească.

Stoitsa și Frunza au crescut în Râmnicu Vâlcea. „Pe atunci, singurele mașini de pe străzi erau fabricate de Dacia”, spune Stoitsa. Accesul la informații a fost, de asemenea, limitat: în zilele lucrătoare, televiziunea a difuzat doar un program de două ore, dedicat în principal acțiunilor lui Ceaușescu. „A avut loc și o animație de jumătate de oră duminică”, explică Stoitsa.

Odată cu creșterea internetului vine apetitul pentru profituri ușoare

În 1989, revoluția, care a început cu revolte anti-guvernamentale, s-a încheiat cu executarea lui Ceaușescu și a soției sale - iar țara a început tranziția către o economie de piață. În 1998, când Stoica absolvea liceul și intra la Academia de Poliție din București, începuse o altă revoluție: internetul. Ramnicu Valcea este in stare mai buna decat multe orase din tara - exista o uzina chimica care exista de zeci de ani si o afacere turistica modesta. Totuși, mulți tineri și bărbați nu își găsesc de lucru.

Nimeni nu știe cu adevărat cum sau de ce acești tineri se angajează în fraudă pe internet, a spus Codruț Olara, șeful Direcției pentru Investigația Criminalității Organizate și Terorismului din România. Indiferent de motiv, criminalitatea online a devenit răspândită până în 2002.

Internet cafe-urile oferă acces ieftin la rețeaua globală, iar fraudatorii de la Ramnicu Vâlcea se angajează la oferte false pe eBay și alte site-uri de licitații pentru a atrage victimele să transfere bani prin transfer bancar. În cele din urmă, agenții FBI din Statele Unite și București au început să manifeste interes.

În primele zile ale acestor escrocherii, infractorii nu erau deosebit de inventivi. Unul dintre primele cazuri din regiune a implicat o bandă în orașul vecin Pitești. Unul dintre fraudatori a publicat oferte pentru telefoane mobile; cealaltă încasează banii din transferurile telegrafice pentru comenzi, care nu sunt livrate niciodată.

Amândoi câștigă câteva sute de dolari de la victimele din Statele Unite - iar omul care primește banii nici măcar nu se obosește să folosească o identitate falsă. "L-am găsit așezat într-o cafenea pe internet și vorbind online", a spus ofițerul de poliție de la Drinking Church, Jon, care vânează și infractorii cibernetici. - A mărturisit imediat.

Treptat, bandiții au devenit din ce în ce mai ingenioși

Dar, ca în orice afacere, fraudatorii recurg la inovație și se adaptează. Unul dintre primii pași în această direcție este apariția serviciilor de intermediere financiară contrafăcute; Victimele sunt invitate să trimită sumele către intermediari de încredere - care întrețin site-uri care le oferă imaginea unor companii normale.

Frauda a devenit mai complexă de-a lungul anilor. Pentru a explica prețurile incredibil de mici ale mașinilor uzate, fraudatorii, de exemplu, se prezintă ca soldați americani aflați într-o misiune în străinătate, deținând o mașină în patria lor pe care doresc să o vândă. (Această legendă se referă și la o persoană de contact persuasivă din Statele Unite pentru a primi banii, nu una din România.)

La început, fraudatorii doresc pur și simplu o plată în avans pentru o mașină inexistentă. Odată cu răspândirea informațiilor despre aceste escrocherii, vânzătorii au început să ofere să trimită mașini pentru inspecție - fără a fi necesară plata, cu excepția „transportului”.

Devin și mai otrăviți. „Încep să vină cu scenarii întregi”, a spus Michael Yubanks, agent FBI din București. „Am văzut e-mailuri între infractori cu instrucțiuni despre cum să răspundem la diferite întrebări.” Escrocii încep să angajeze vorbitori de limba engleză pentru a scrie e-mailuri victimelor din Statele Unite. Specialiștii apar ocupând nișe goale în industria fraudelor - de la crearea de site-uri web false până la coordonarea micilor complici.

Banii sunt „spălați” prin scheme complexe cu mai mulți intermediari

Până în 2005, România devenise notorie pentru escrocheriile sale online - iar cumpărătorii au început să se teamă să trimită bani acolo. Infractorii se adaptează din nou, organizând locuri pentru a accepta transferuri în alte țări europene, unde complicii lor adună banii. Există un alt nivel criminal suplimentar - oamenii care servesc drept curieri și ajută la spălarea banilor pentru un procent din profituri. Aceste „catâri” monetari sunt numiți „săgeți” - iar prezența lor îl ridică pe Ramnicu Vâlcea la un centru al crimei organizate internaționale.

Mulți dintre acești „catâri” sunt români care locuiesc în Europa de Vest sau Statele Unite; unii sunt tineri din Râmnicu Vâlcea care au plecat peste hotare special în acest scop. Ei merg la birourile de transfer de bani pentru a colecta sumele transferate de victime, după care transferă acești bani (separându-și comisionul) către Ramniku Valcha sau către alte „catâri”. Sistemul servește ca un fel de firewall, ceea ce face dificilă pentru autoritățile de poliție urmărirea organizatorilor.

La rândul său, poliția locală începe să-și dea seama că are nevoie de specialiști cu normă întreagă în domeniul criminalității informatice. Frunza, care a studiat informatica în liceu înainte de a intra în academia de poliție, investighează cazuri de trafic de droguri în București înainte de a decide să se întoarcă în orașul său natal. În cele din urmă, se alătură stoicilor în urmărirea fraudatorilor.

Cei doi își arestează adesea colegii de clasă și foștii prieteni

Cei doi au constatat că suspecții se așteptau ca poliția să fie îngăduitoare, deoarece infracțiunile lor au afectat doar străinii. „Ni se spune adesea:„ Nu fura de la compatrioții tăi ", a spus Frunza.„ Dar o infracțiune este o infracțiune - și se pedepsește ".

Acum, Stoitsa și Frunza investighează din când în când pe cunoscuții din copilărie - sau, dimpotrivă, întâlnesc criminali celebri la evenimente publice. Frunza a jucat în aceeași echipă de fotbal în care acum este suspect sub supraveghere. Aceste contacte sociale îi ajută pe cei doi ofițeri de poliție să fie o amenințare serioasă pentru afacerile fraudatorilor.

În jurul orei 23:00, Stoitsa și-a coborât vocea și a arătat spre o masă de-a lungul curții, unde un mic grup de tineri eleganți tocmai se instalaseră cu două blonde care păreau abia din adolescență. Aceștia sunt printre cei cercetați. „Orașul este mic”, explică Stoitsa.

Magazine de lux - și nenumărate centre de transfer de bani

Printre atracțiile din centrul orașului Râmnicu Vâlcea se află un imens mall care arată ca un iglu de sticlă uriaș. Există nenumărate vitrine strălucitoare pe străzi - accesorii din piele, modă italiană și altele asemenea, care servesc cererea generată de venituri ilegale. Există un club de noapte lângă mall, acum închis de polițiști, deoarece proprietarii săi au o reputație dubioasă.

În aproape fiecare cartier apar noi construcții. Dar ceea ce se remarcă cu adevărat în Ramniku Valcha sunt birourile companiilor de transfer de bani. Cel puțin două duzini de birouri Western Union sunt situate într-un dreptunghi între patru străzi din centrul orașului, cu logo-uri negre și galbene ale magazinelor multiplicându-se ca sirenele Starbucks în 2003.

În drum spre un cartier cu înălțime mică, cu garduri vii bine întreținute, Stoitsa arată câteva apartamente deținute de fraudatori. „Nu știu dacă oamenii din Râmnicu Vâlcea sunt prea deștepți sau prea proști”, a spus el sumbru.

"Ei comunică foarte mult între ei. Unul învață cum se fac lucrurile de către ceilalți. Oamenii își întreabă prietenii din liceu:„ Vrei să câștigi niște bani? " Vreau să te folosesc ca un catâr. "Atunci catârul învață cum să facă singur trucurile."

Lucrurile nu diferă atât de mult de tendințele care transformă un cartier în centrul modei din New York sau în centrul industriei aerospațiale din sudul Californiei. „Când este nevoie de o anumită experiență, prietenii și membrii familiei întreprinderilor nou-înființate au mai multe șanse să aibă acces la resursele de care au nevoie decât persoanele izolate care doresc să intre în cercuri criminale”, a spus Michael Macy, sociolog la Universitatea Cornell care studiază mass-media. "Pot exista, de asemenea, resurse politice locale care să ofere un anumit grad de protecție."

Orașul are o întreagă infrastructură care deservește afacerea cibernetică subterană

Furtul online ca o modalitate de a trăi bine se răspândește de la pionieri la mulți tineri, mâncând țesătura socială din Ramnicu Vâlcea. Escrocii sunt oamenii cu mașini frumoase și haine la modă - copiii locali care au „reușit”. Și, la fel ca în Silicon Valley, acumularea unui anumit tip de activitate într-un singur loc face mult mai ușor accesul altor persoane în această zonă.

„Există o mare concentrație de oameni care oferă tipul de servicii de care aveți nevoie pentru a construi un sistem infracțional”, a spus Gary Dixon, un agent FBI care a lucrat în București din 2005 până în 2010. „Dacă vă specializați în fraude la licitații online, puteți găsi o persoană care să colecteze banii. Dacă sunteți un virtuoz în colectarea banilor, puteți găsi oameni care să vă angajeze. "

Stoitsa și Frunza se plâng că luptă împotriva unui val mare cu resurse extrem de limitate. Însă încă culeg un anumit succes - de fapt, un proces din 2008 care a dezvăluit mai întâi anatomia rețelelor frauduloase din Râmnicu Vâlcea a venit din ancheta Stoica a unui tânăr antreprenor pe nume Romeo Chita.

Stoitsa spune că Chita a început ca un "catâr" în Marea Britanie - și a fost foarte bun la asta. (Pe insulă, bandele românești sunt specializate în golirea bancomatelor - în plus față de escrocheriile online.)

A urcat treptat ierarhia și a angajat în cele din urmă mai mulți prieteni pentru a-și forma propriul cerc. Autoritățile române au avut grijă de el în 2006, când a început să cumpere mașini noi la fiecare câteva luni și să viziteze cluburi în fiecare seară, fără o sursă vizibilă de venit legal. Chita a înființat un furnizor de internet numit NetOne, despre care autoritățile spun că servește drept acoperire pentru fraudă. Când poliția cere să-și găsească clienții, Chita îi trimite de obicei spunând că NetOne nu stochează astfel de documente.

Începutul dezlegării schemei

În ianuarie 2008, un informator i-a dat lui Stoitsa telefoanele a două persoane care lucrau pentru Chita. Poliția a bătut telefoanele - și a doua zi unul dintre oameni i-a trimis lui Chita un SMS cu numere de control al transferului de bani - numere unice necesare pentru a primi banii. Stoitsa și echipa sa încep să-i monitorizeze pe Chita și rudele sale, care realizează „cifra de afaceri a banilor” - calea prin care fondurile trec de la victimele din Statele Unite la Chita.

Procurorii români spun acum că operațiunea a devenit mai complicată decât frauda obișnuită la Râmnicu Vâlcea. De exemplu, o metodă frauduloasă cunoscută sub numele de phishing este utilizată pentru a trimite e-mail către companiile americane care pare să fi fost trimise de autoritățile fiscale, Departamentul Justiției sau o altă agenție guvernamentală.

Prin „cai troieni” atașați literelor, grupul lui Chita primește numerele de cont bancar ale companiilor și parolele pentru accesul la acestea. Se presupune că au angajat chiar și persoane în Las Vegas (în unele cazuri persoane fără adăpost) pentru a deschide conturi bancare corporative false și pentru a primi banii.

Conexiunea americană a lui Chita

În același timp în care Stoitsa a început să investigheze Chita, un ofițer de poliție a oprit o mașină cu viteză mare în zona Westlake din Cleveland, Ohio. În timp ce scria biletul pentru încălcare, polițistul a observat câteva obiecte legate de droguri în mașină și i-a arestat pe cei doi pasageri. În urma unei căutări s-au găsit opt ​​telefoane mobile, două computere, acte de identitate false, două duzini de note de remitență și 63.000 de dolari în numerar.

Cei doi s-au dovedit a fi români - și în cele din urmă au recunoscut că sunt „catâri” pentru o organizație pe care autoritățile o urmăreau la Chita. Cei doi și-au petrecut cea mai mare parte a lunii ianuarie rătăcind în Midwestul SUA, retrăgând bani din diferite birouri Western Union și MoneyGram. Mărturisirile lor conduc în lunile următoare la interceptări și supravegheri suplimentare în Statele Unite și România, dezvăluind o rețea de cel puțin 20 de complici.

Vara trecută, autoritățile române și agenții FBI au efectuat o serie de raiduri pe ambele maluri ale Atlanticului. Chita a petrecut 14 luni în arest înainte de a fi eliberat pe cauțiune până la încheierea cazului împotriva sa. Pe o organigramă atârnată în biroul lui Stoitsa, fotografia lui Chita rămâne în fruntea organizației criminale.

Față în față cu liderul local al bandei de fraude

Class Cafe este o cafenea confortabilă, cu o terasă cu vedere la o stradă liniștită. Este aproape gol - doar proprietarul din spatele tejghelei și un cuplu tânăr la o masă din colț. Când este întrebat dacă știe unde este Chita, acesta se oferă să-l sune la telefon. După un scurt telefon, a închis telefonul și i-a explicat că Chita se afla la București. Când aude contra-argumentul că lui Chita i se interzice să plece de la Ramniku Valcha în condițiile garanției, el zâmbește. După alte câteva minute la telefon, anunță că Chita este pe drum.

În timpul turului orașului, Stoitsa ne-a arătat Mercedesul argintiu al lui Chita, așa că Jaguarul verde care se apropia nu a atras atenția - cel puțin până când un bărbat în pantaloni scurți Bermuda, adidași și un tricou alb a ieșit din el și a intrat în cafenea. Se prezintă ca Marian, fratele Chitei. Își linge nervos buzele și învârte iPhone-ul în mâini. „Vine Chita”, a spus el după ce a aprins o țigară și a sunat de mai multe ori. - Dar e cam beat.

Câteva minute mai târziu, Chita face colțul și intră în cafenea. Arătând ca un copil care poartă pantaloni scurți, un hanorac albastru deschis și flip-flops, arată mai degrabă ca un student la facultate decât ca un lider de bandă criminală.

În ciuda reputației lumii interlope din Râmnicu Vâlcea ca fiind relativ non-violentă, el a adus și o gorilă - un tânăr cu ochelari negri și un tatuaj mare pe umăr. Bodyguardul scutură o sticlă de bere pe masă și își mișcă degetele, parcă s-ar pregăti pentru un meci de box.

Chita dă mâna ușor și stă opus, privind în altă parte. Alți doi bărbați stau la masă. Tânărul cuplu din colț se apropie să o întâmpine pe Chita cu zâmbete mari și strângeri de mână. Îl cunosc, evident. Proprietarul cafenelei se ridică și pleacă - și cu o privire grea declară: „Noroc”.

Șeful criminalului nu este foarte vorbăreț - și nu vorbește limbi străine

Bărbatul tatuat se apleacă înainte agresiv. "Te-a trimis Barack Obama?" el intreaba. Cu răspunsul negativ așteptat, toată lumea aprinde țigări. Marian, care devine din ce în ce mai nervos, vrea să știe ce ne interesează. După verificarea datelor personale de pe iPhone pe Google, monitorizate de Chita, toată lumea este ușor relaxată.

Marian îi cere tânărului cuplu să traducă pentru Chita - și sunt de acord să rămână. Apoi, verificați dacă purtăm interceptări. Întrebat cum va comenta acuzațiile, Chita a răspuns în engleză: „Sunt fabricate”. Marian adaugă, probabil ca explicație: „Fabricări absolute”.

Chita continuă cu apărarea în limba română, iar tânărul cuplu traduce cu entuziasm. „Nici măcar nu vorbește engleza vorbită, este imposibil pentru el să difuzeze reclame sau să facă schimb de e-mailuri cu cumpărătorii”, a spus tânăra. "De fapt, el nici măcar nu are o adresă de e-mail", a adăugat ea. „Cum să comitem atunci fraudă pe internet?”

Când Chita încearcă să-l preseze pentru conversațiile înregistrate, bodyguardul său tatuat intervine zgomotos. „Te întorci în camera de hotel, îți trimitem o dracu’ drăguță ”, spune el. Cei doi din spatele lui râd, iar Chita își scoate țigara pentru ultima oară, apoi se ridică. Nu are chef să discute dovezile împotriva sa. „Interviul s-a terminat”, spune Marian.

Poate chiar și tânărul cuplu va intra într-o zi într-o afacere

Cei doi părăsesc cafeneaua și merg pe trotuar, arătând neobișnuit, de obicei, pentru persoanele acuzate de criminalitate informatică organizată - bucurându-se de o viață bună cu efort sau risc minim. Autoritățile au eliminat în ultimii ani mai multe bande criminale de fraudatori - doar 188 de arestări au fost făcute în toată România în 2010 - dar o mulțime de altele rămân în afaceri.

Cuplul de tineri care au ajutat la traducere rămân. Tânărul spune că a auzit de Chita de la prieteni și și-a văzut numele în ziare. El spune că tocmai a absolvit ingineria în București - și căută acum un loc de muncă în orașul său natal, Ramnicu Vâlcea.

„Nu am găsit încă nimic potrivit”, a adăugat el. La vederea jaguarului lui Marian și a lui Mercedes a lui Chita, nu este de mirare că în cele din urmă a acceptat o slujbă ca „catâr”. La fel cum Frunza rezumă: "Dacă arestăm doi dintre ei, alți 20 îi iau locul. Suntem doar doi polițiști - și sunt doi mii".