Oricine dorește să păstreze numerar, bijuterii sau documente importante într-un seif bancar nu îl va mai putea găsi folosind anonimatul sau indicând un nume fictiv ca titular. Oricine a angajat deja unul va fi verificat pentru a continua utilizarea acestuia.

seifurile

Măsura va intra în vigoare de la 1 ianuarie 2020, după ce la sfârșitul săptămânii trecute, cu un amendament la a doua lectură a Legii privind spălarea banilor, parlamentul a introdus o interdicție explicită asupra băncilor care permite deschiderea și închirierea seifurilor anonime ale băncilor, precum și cele bazate pe un nume fictiv.

Motivul este că acest lucru creează o oportunitate pentru ascunderea și utilizarea banilor de origine neclară, precum și a articolelor și documentelor de pe acestea. Cerința este scrisă într-o directivă europeană și va fi aplicată în toate țările UE.

Modificarea legii noastre îi obligă pe proprietarii de seifuri, care sunt cel mai adesea bănci, să verifice datele personale ale deținătorilor de seifuri sau ale persoanelor autorizate. Instanța poate verifica deja un seif existent și cel care l-a găsit - căutat și a avertizat că trebuie să colecteze conținutul în el.

Cetățenii și companiile au închiriat 320.000 de seifuri bancare, care stochează numerar, documente și alte obiecte de valoare, conform datelor BNB din decembrie 2018. Numărul acestora este cu 10.000 mai mic decât în ​​2017.

Prin lege, seifurile pot fi accesate, pe lângă proprietarul și persoanele autorizate de acesta prin notar, precum și instanța, parchetul, colectorii de datorii, NRA, KPKOMPI, SANS, GDBOP. În anul trecut Au fost efectuate peste 600.000 de verificări ale seifurilor și au fost trimise mai mult de 300.000 de solicitări către bănci pentru confiscarea conținutului acestora, cel mai adesea pentru investigarea sau rambursarea datoriilor.

Un registru de conturi bancare și seifuri funcționează la BNB din ianuarie 2017. Fiecare proprietar de conturi bancare este introdus în acesta, sunt indicate numerele și datele personale ale persoanelor autorizate să dispună de ele. Aceleași informații de la această dată sunt conținute pentru persoanele care au închiriat seifuri în bănci și reprezentanții acestora. În cazurile în care seiful este anonim, nu există date sau sunt indicate doar datele persoanei care l-a închiriat. După modificarea legii, acest lucru nu va mai fi posibil.

Pentru a păstra secretul bancar, soldurile și operațiunile din conturi și depozite nu sunt incluse în registru. În afară de autoritățile competente, datele sunt utilizate în principal de moștenitorii defunctului, care primesc astfel informații despre proprietate și active a celor dragi. Accesul la registru este plătit și, pentru a evita utilizarea abuzivă a datelor din acesta, se păstrează un istoric despre cine, din ce motive și pentru cine a căutat informații în acesta și ce informații a primit.

Modificările din legea privind spălarea banilor prevăd, de asemenea, monitorizarea oricărei tranzacții cu o operă de artă pentru peste 10.000 de euro. Limita maximă de plată lunară la care instituțiile financiare pot permite transferuri gratuite fără a efectua așa-numitul inspecția complexă a clientului nu mai este de 250, ci devine 150 de euro.

Bulgaria, la fel ca toate celelalte țări ale UE, va pregăti o listă completă a persoanelor care ocupă funcții importante de stat, de partid sau de altă natură.

Acesta va fi trimis la Bruxelles, precum și tuturor instituțiilor de plată, financiare și de altă natură, pentru a monitoriza cu precauție tranzacțiile monetare ale acestor persoane și a le supune unei inspecții cuprinzătoare.