Comisia de supraveghere financiară (FSC) a raportat fraudă financiară de către o companie fără licență ca intermediar de investiții "Inginerie financiară".

semnalează

Motivul semnalului lor este că, de la începutul anului 2020, FSC a depus plângeri de la cetățenii bulgari care susțin că au pierdut bani în fraudă de către companii numite „Inginerie financiară”, „Grand Research” EOOD, „Fin Engineering Inc.” EOOD, "Raportare financiară" EOOD, "Servicii de fonduri" EOOD.

Aceste companii nu au o licență emisă de FSC pentru furnizarea de servicii de investiții și/sau efectuarea de activități de investiții în sensul legii. (Articolul 6 din Legea privind piețele instrumentelor financiare (MFIA).

Acesta este motivul pentru care companiile menționate nu au dreptul de a desfășura o astfel de activitate pe teritoriul Republicii Bulgaria. Nu au dreptul să primească bani în conturile lor bancare pentru a-i investi în instrumente financiare, asigură FSC. În prezent, au fost înființate următoarele site-uri web care trimit la „Inginerie financiară”: https://financeengeneering.com/ sau https://finengeneering.com/.

Furnizarea de servicii de investiții și efectuarea de activități de investiții pot fi efectuate numai de o companie înregistrată în Bulgaria și autorizată pentru această activitate. Pe teritoriul Republicii Bulgaria, serviciile de investiții pot fi furnizate numai de:

- intermediarii de investiții autorizați de FSC;

- intermediari de investiții - bănci licențiate de BNB;

- intermediarii de investiții autorizați de autoritățile competente din alte state membre ale Uniunii Europene și care furnizează servicii de investiții pe teritoriul Republicii Bulgaria în temeiul legii (capitolul 4, secțiunea II din MFIA);

- intermediarii de investiții dintr-o țară terță, care furnizează servicii de investiții pe teritoriul Republicii Bulgaria prin ordinea legii (capitolul 4, secțiunea III a MFIA).

FSC avertizează potențialii investitori că întotdeauna înainte de a transfera fonduri pentru tranzacționarea cu instrumente financiare trebuie să verificați pe site-ul FSC dacă persoana în cauză pe contul căreia intenționează să efectueze transferul are dreptul de a furniza servicii de investiții și/sau de a desfășura activități de investiții.

Ca o indicație a fraudei este discrepanța în numele companiei specificată în contract ca intermediar de investiții. În unele cazuri, numele poate fi identic cu numele companiei autorizate, dar diferă de numele companiei în contul căruia urmează să fie transferate fondurile.

FSC recomandă potențialilor investitori să solicite informații de la bancă înainte de a transfera fonduri pentru tranzacționarea cu instrumente financiare. titularul contului bancar respectiv, după care să facă o anchetă dacă o persoană cu un astfel de nume are o licență pentru furnizarea de servicii de investiții.

Verificarea cine sunt intermediarii de investiții autorizați se poate face pe site-ul FSC - http://www.fsc.bg/bg/ și/sau pe site-urile web ale autorităților competente ale Uniunii Europene, precum și pe site-ul web al Autorității europene pentru valori mobiliare și piețe (AEVMP) - https://www.esma.europa.eu/.

Există, de asemenea, o listă de intermediari de investiții pe site-ul FSC care au notificat Comisia de supraveghere financiară cu privire la intenția lor de a furniza servicii financiare pe teritoriul Republicii Bulgaria: https://www.fsc.bg/bg/podnadzorni-litsa/notifikatsii/notifikatsii-polucheni-v-kfn /.

Tranzacționarea printr-un intermediar care nu apare în listele menționate prezintă riscuri, avertizează FSC.

Informații detaliate despre intermediarii de investiții autorizați și băncile care au dreptul să furnizeze servicii de investiții pe teritoriul Republicii Bulgaria sunt disponibile pe site-ul FSC - http://www.fsc.bg/bg/.

Comisia se asigură că politica lor este de a proteja interesele consumatorilor de servicii financiare și de a împiedica implementarea activități și servicii de investiții de către persoane fără licență.