"Cel mai bun moment pentru a investi în fonduri mutuale a fost ieri, iar următorul moment cel mai bun este acum." Această veche maximă financiară este împărtășită de Ivaylo Angarski, CEO Compass Invest AD, când echipa Money.bg îl întreabă de ce este momentul potrivit pentru astfel de investiții.

succesului

El și Dragomir Velikov administrează unul dintre cele mai reușite fonduri mutuale din Bulgaria - Compass Global Trends, care obține o rentabilitate impresionantă - 15,64% în ultimele 12 luni, și de la începutul anului 2018 este lider de piață cu 11,86%. Fondul a fost înființat la 1 aprilie 2014 și gestionează deja active în valoare de aproape 1,35 milioane BGN, iar de atunci randamentul total cumulat se ridică la 25,02%.

„În spatele succesului se află o echipă excepțională de experți sub formă de analiști profesioniști, specialiști în back office și manageri de portofoliu”, explică Velikov succesul.

„Atâta timp cât sunt selectate corespunzător, fondurile mutuale pot fi un instrument de investiții excelent, atât pentru deponenții cu fonduri mai modeste - între 100 și 10.000 BGN, cât și pentru investitorii care au fonduri gratuite de peste 100.000 BGN”, explică managerul, care este un fost șef al Departamentului bancar de investiții la Raiffeisenbank și are o experiență de peste 20 de ani în piețele de capital.

Compass Global Trends a obținut un randament impresionant - 15,64% în ultimele 12 luni și, de la începutul anului 2018, este lider de piață cu 11,86%

Cum să obțineți cea mai mare rentabilitate de pe piață?

Ideea celor doi manageri sună simplă, dar piața arată că sunt puține companii care o pot implementa: investiții în acțiuni ale companiilor aflate într-o fază de creștere. „Acestea sunt companii ale căror venituri și profituri cresc mai repede decât media pieței”, explică Angarski.

Ivaylo Angarski, director executiv Compass Invest AD

Cu toate acestea, cheia succesului este în alegerea lor. Strategia fondului este de a selecta companii cu avantaje competitive unice (cum ar fi produse sau servicii inovatoare, management experimentat și potențial mare de creștere a cotei de piață) care operează în sectoarele economiei cu cea mai puternică creștere.

„Companiile pe care ne concentrăm urmăresc dezvoltarea tendințelor globale pe termen lung, precum schimbările demografice, globalizarea, revoluția tehnologică la care am asistat cu toții în ultimii ani, schimbările din sistemele de învățământ din întreaga lume și multe altele”, a spus Angarski.

Finanțatorul, care are mai mult de 15 ani de experiență în gestionarea banilor, indică sectorul tehnologic ca fiind unul dintre cele mai promițătoare. "În prezent, lumea se află într-o revoluție tehnologică, iar companiile din sector nu sunt în zadar să preia conducerea în capitalizarea pieței, înaintea companiilor energetice, industriale și financiare", a spus el.

Top 5 dintre cele mai profitabile fonduri care investesc în acțiuni de la începutul anului 2018

Randament de la începutul anului (%) Randament pentru ultimele 12 luni (%) Valoarea activului net (BGN)
DF COMPASS TENDINȚE GLOBALE 11,89 15,64 1348967,67
DF UBB GLOBAL PHARM INVEST 11.75 11,95 11896840.62
DF UBB CRESCERE GLOBALĂ 11.27 10.35 1925105.75
DF DIVIDEND GLOBAL 6,85 9.1 2248277.1
DF CONCORD FUND - 4 Energie 6,66 16.17 680151.09

Sursa: Asociația Bulgară a Companiilor de Administrare (BAUD)

Cu toate acestea, Compass Global Trends investește și în alte domenii, cum ar fi biotehnologia și medicina, sistemele educaționale, tehnologiile cloud, bazele de date mari, jocurile video și stilul de viață modern. "Nu există sectoare pe care să le ignorăm. Mai degrabă, alegem să ne concentrăm asupra sectoarelor în care potențialul de creștere este cel mai mare.".

"În spatele selecției excelente a companiilor în care investim, există mulți ani de cercetare și analiză a piețelor globale, a industriilor, inclusiv la nivelul companiilor individuale", a spus Angarski.

Succesul fondului mutual l-a determinat pe Angarski și Velikov să creeze un altul, de această dată destinat în principal companiilor europene. Compass Euroselect este cel mai nou fond din portofoliul de fonduri al companiei de administrare. Ideea pentru crearea sa vine în mod firesc ca urmare a potențialului mare de afaceri care nu a fost încă realizat de companiile originare din Europa.

"Avem o regiune de peste 500 de milioane de oameni cu înaltă educație și solvabilitate. Produce cele mai bune mărci de mașini, ceasuri, băuturi spirtoase, branduri de modă și multe altele. Dezvoltarea noilor tehnologii și a tendințelor globale au contribuit, de asemenea, la multe dintre cele mai importante companii din Europa industriile individuale ale economiei să își restructureze afacerile și să ofere clienților lor produse și servicii și mai bune și mai inovatoare ", explică Angarski.

Compass Euroselect va investi în acțiuni ale unor companii publice profitabile, cu un model de afaceri durabil și o creștere a veniturilor, tranzacționate pe o piață europeană reglementată. „Acestea sunt companii cu o creștere a acțiunilor realizată mai mare sau egală cu creșterea indicilor bursieri DAX și Euro Stoxx 50”, explică Velikov și adaugă că scopul noului fond este acela de a identifica și investi în companii care oferă un anumit sau inovator produs sau un serviciu care are un avantaj competitiv.

Atâta timp cât sunt selectate corespunzător, fondurile mutuale pot fi un instrument excelent de investiții

Fondul este pe piață din 16 iulie și, din cauza restricțiilor de reglementare, compania nu își poate anunța rentabilitatea în primele șase luni de la înființare. Ceea ce se știe, însă, este că portofoliul se concentrează pe sectoarele economice legate de plățile digitale (prin dispozitive mobile și carduri), dezvoltarea durabilă, comunicații, mărci de top pentru echipamente sportive, modă și altele.

Dragomir Velikov, director de investiții și șef de dezvoltare și strategii de afaceri

Fonduri mutuale - cel mai rapid mod de a atinge obiectivele financiare

Cei doi manageri sunt convinși că cu cât o persoană începe mai devreme să investească, cu atât este mai bine pentru el. „Din păcate, majoritatea oamenilor încep să investească prea târziu și la un moment dat își dau seama că este foarte dificil să te bazezi pe câștiguri toată viața”, spune Angarski.

La aceasta trebuie să adăugăm faptul că, în ultimii zece ani, inflația a consumat mai mult de 30% din banii noștri (deși aceeași perioadă este caracterizată de unele dintre cele mai scăzute niveluri de inflație din istorie, în general) și ratele dobânzii la depozite. au scăzut de aproape douăzeci și cinci de ori în aceeași perioadă ", a adăugat el.

Întrebați cu privire la riscurile suportate de investitori în aceste instrumente financiare, antreprenorii sunt fermi: cel mai mare risc pentru orice investitor este evaluarea incorectă care poate fi făcută atunci când alegeți un fond mutual și acest lucru depinde de determinarea profilului exact al investitorului.

Prin urmare, sfătuiți în selectarea unui fond pentru îngrijirea pazmepa na vcichĸi Charges, cvapzani c invectitsiyata (tpanzaĸtsionni Charges, taĸci charter yppavlenie, danachno oblagane), precum și vazmozhnoctta na menidzhmanta ea pealizipa nay-vicommacazac cea mai lungă perioadă de timp.