O nouă lege interzice deschiderea de conturi anonime și fictive

spălării

Parlamentul a adoptat în cele din urmă noua lege împotriva măsurilor împotriva spălării banilor. Controlul asupra aplicării legii va fi exercitat de președintele Agenției de Stat pentru Securitate Națională (SANS). El va desemna organisme de control care vor face parte din Direcția de informații financiare a agenției, precizează BTA.

Legea interzice deschiderea sau menținerea unui cont anonim sau a unui cont de nume fictiv, precum și deschiderea sau menținerea certificatelor de depozit anonime sau a certificatelor de depozit de nume fictive.

Pentru un anumit grup de persoane, precum asigurătorii, reasigurătorii, operatorii poștali, intermediarii de investiții, notarii, auditorii înregistrați etc., este interzisă stabilirea unor relații corespondente cu băncile fantomă.

Pentru a crește nivelul de schimb de informații, este prevăzută introducerea utilizării de mijloace electronice suplimentare pentru primirea, analiza și schimbul de informații. Posibilitatea furnizării de informații electronice cu o semnătură electronică calificată sau cu un certificat de acces emis de SANS este, de asemenea, reglementată în mod explicit.

De asemenea, este planificată pregătirea unei evaluări naționale a riscurilor pentru spălarea banilor și finanțarea terorismului, care va fi actualizată la fiecare 2 ani.

Conform proiectului de lege, spălarea banilor reprezintă transformarea sau transferul de bunuri dobândite prin activitate infracțională sau dintr-un act de participare la o astfel de activitate pentru a ascunde sau acoperi originea ilegală a acesteia sau pentru a ajuta o persoană implicată în săvârșirea unor astfel de fapte.

Investor.bg amintește că noua lege a fost lucrată de aproximativ un an. A fost adoptat la prima lectură în octombrie anul trecut, dar a fost prezentat în vară.

Textele prevăd, de asemenea, ca președinții, prim-miniștrii, miniștrii și parlamentarii să fie supuși unor verificări mai serioase asupra originii banilor lor în diferite tipuri de tranzacții și tranzacții financiare.

Legea extinde cercul persoanelor care se încadrează în definiția „personalității politice proeminente” și care fac obiectul unui studiu mai aprofundat de către serviciile speciale.

Până acum, președintele, prim-ministrul și miniștrii, deputații, judecătorii constituționali și supremi, primarii, șefii întreprinderilor de stat, ofițerii superiori, ambasadorii, șefii băncii centrale și ai Biroului Național de Audit au fost considerați personalități politice importante.

Cu toate acestea, serviciile vor fi acum sub controlul persoanelor înrudite cu care sunt căsătoriți sau în coabitare efectivă, precum și a copiilor și părinților și a soților și rudelor acestora în linie colaterală până la gradul al doilea.

Legea extinde, de asemenea, controlul asupra tuturor persoanelor despre care se raportează că au „relații comerciale, profesionale sau de altă natură” strânse cu personalitatea politică proeminentă sau rudele în cauză.

Pentru a respecta cerințele directivelor europene, măsurile împotriva spălării banilor „includ o inspecție cuprinzătoare a clienților, colectarea și pregătirea documentelor și a altor informații și stocarea acestora, evaluarea riscului de spălare a banilor, divulgarea tranzacțiilor suspecte, tranzacții și clienți ”etc.