Directorul medical al Theranos, Elizabeth Holmes, va plăti 500.000 de dolari pentru o investigație a Comisiei Securities and Exchange Commission (SEC) a fraudelor investitorilor.

fraude

Autoritățile l-au acuzat pe Holmes și pe fostul președinte Theranos, Ramesh Balvani, că au strâns în mod fraudulos peste 750 de milioane de dolari de la investitori.

Potrivit SEC, aceștia exagerează sau mint cu desăvârșire cu privire la tehnologia companiei și la rezultatele financiare din prezentările investitorilor și articolele media.

Acest lucru este departe de primul sistem fraudulos din ultimele decenii. Mai jos vorbim despre unele dintre cele mai mari fraude financiare din afaceri care au făcut rău mii de oameni.

Charles Ponzi (Companie de schimb de valori mobiliare)

Tipul de fraudă: piramida financiară. Daune de aproximativ 20 de milioane de dolari și o pedeapsă de 5 ani de închisoare.

Charles Ponzi este un finanțator fraudulos de renume mondial: o schemă de investiții false cunoscută în întreaga lume sub denumirea de „schema Ponzi” îi poartă numele. În 1919, a fondat propria companie, Bursa de Valori Mobiliare, în care era singurul angajat și proprietar.

Compania este înregistrată în Boston și se numește „Securities Exchange Company”. Compania emite bilete la ordin cu care se angajează să plătească 1.500 de dolari după 90 de zile pentru fiecare 1.000 de dolari plătiți. El plătește aceste fonduri în detrimentul noilor încasări.

Piramida s-a prăbușit în vara anului 1920 din cauza unui proces al unuia dintre deponenții pe nume Daniels, care a revendicat 50% din profiturile lui Ponzi. Înghețând conturile lui Ponzi, el a anunțat o suspendare temporară a acceptării depozitelor. Deponenții se grăbesc să-și retragă banii.

La 12 august 1920, Ponzi a fost arestat, s-au stabilit 7 milioane de dolari și 4 milioane de dolari în conturi.

Compania a fost declarată în faliment, iar Ponzi a fost condamnat în octombrie acel an la 4 ani de închisoare.

Bernard Ebers (WorldCom)

Daune pentru 100 de miliarde de dolari, tip de fraudă: raport financiar fals. Pedeapsă: 25 de ani de închisoare.

Bernard Ebers este un om de afaceri american de origine canadiană, cofondator și CEO al companiei de telecomunicații WorldCom.

În 2005, a fost găsit vinovat de falsificarea rezultatelor financiare ale WorldCom pentru peste 11 miliarde de dolari. Acest lucru a provocat unul dintre cele mai mari falimente din istoria SUA - în 2002, compania cu active de peste 100 miliarde dolari și datorii de peste 40 miliarde dolari a fost declarată falimentară.

A fost condamnat la 25 de ani de închisoare.

Jordan Belfort (Stratton Oakmont)

Daune pentru 200 de milioane de dolari, un fel de fraudă - manipulare a pieței. Pedeapsă: 22 de luni de închisoare și o amendă de 100 de milioane de dolari.

Jordan Belfort a fondat firma de brokeraj Stratton Oakmon în 1990. Ea vinde acțiuni profitabile prin telefon, convingând investitorii să încheie tranzacții frauduloase.

Stratton Oakmont are mai mult de o mie de angajați și tranzacții financiare cu o cifră de afaceri totală de peste un miliard de dolari.

Belfort a fost condamnat în 1998 pentru fraudă și spălare de bani.

James Paul Lewis Jr. (CONSULTANȚI ASISTENȚI FINANCIARI)

Daune pentru 311 milioane de dolari, un fel de fraudă - piramida financiară. Pedeapsă: 30 de ani de închisoare și o amendă de 156 milioane de dolari.

James Paul Lewis Jr. a creat una dintre cele mai mari și mai vechi piramide financiare din Statele Unite. În aproximativ 20 de ani, Lewis a primit aproximativ 311 milioane de dolari de la investitori, promițându-le randamente foarte mari.

Schema frauduloasă pe care o conduce Louis este o piramidă financiară clasică; Banii de la noii investitori sunt plătiți pentru deponenții anteriori, incl. și pentru Lewis însuși.

În 2006, a fost condamnat pentru fraudă și spălare de bani.

Michael de Guzman (Bre-X Minerals)

Daune de 3 miliarde de dolari. Tipul de fraudă - date false despre rezervele de aur.

În 1993, Michael Guzman a anunțat descoperirea zăcământului de aur Busang din Indonezia. Inițial, rezervele de aur erau estimate la 30 de milioane de uncii, apoi la 70 și, în cele din urmă, la 200 de milioane de uncii. Conform unor rapoarte, depozitul unic conține 3-4% din rezervele de aur ale lumii.

În următorii trei ani, stocurile au crescut și valoarea Bre-X Minerals a crescut de la 1 la 6 miliarde de dolari.

Bre-X a încheiat în cele din urmă un parteneriat cu Freeport-McMoran, o companie americană care operează în provincia Irian Jaya.

Dar înainte de a-și asuma atribuțiile, Freeport a insistat asupra unui nou audit și a revizui toate datele. Rezultatele sunt uimitoare pe teren Busang nu este un depozit de aur și nu există o cantitate de metal galben.

După audit, valoarea companiei de 6 miliarde de dolari a fost redusă la zero și, printr-o coincidență ciudată, ideologul principal al fraudei Michael de Guzman a căzut dintr-un elicopter cu o săptămână înainte de inspecție.

Samuel Israel III (Bayou Hedge Fund)

Daune pentru 350 de milioane de dolari, un fel de fraudă - oferă venituri nerealiste de mari. Pedeapsă: 20 de ani de închisoare și o amendă de 200 de milioane de dolari

Defraudatorul financiar american Sam Israel a înființat Fondul de capital de risc Bayou în 1996, al cărui director este, de asemenea, executiv.

Până în 2005, fondul a atras investiții de peste 2 miliarde de dolari. Între timp, Bayou nu are venituri reale.

Israelul folosește piramida clasică Ponzi: cu bani de la noi investitori, oferă venituri deponenților anteriori.

În 2008, o instanță a găsit Israelul vinovat că a cauzat daune de 350 milioane dolari.

Joseph Nakchio (Qwest Communications International)

Daune pentru 3 miliarde de dolari, tip de fraudă - tranzacții privilegiate. Pedeapsă: închisoare de 6 ani.

Fostul președinte al companiei americane de telecomunicații Qwest, Joseph Nacchio, a fost găsit vinovat la 20 aprilie 2007 pentru 19 acuzații de tranzacții privilegiate.

În timpul unui proces în Denver, s-a constatat că a vândut acțiuni ale companiei Qwest Communication pentru aproximativ 50 de milioane de dolari, după ce au existat informații confidențiale conform cărora compania nu își va putea atinge obiectivele financiare.

Bari Minkov (ZZZZ BEST INC.)

Daune: 100 de milioane de dolari, un tip de fraudă - o schemă piramidală. Pedeapsă: 25 de ani de închisoare și o amendă de 26 de milioane de dolari.

În 1987, când Barry a împlinit 20 de ani, capitalizarea companiei sale ZZZZ Best a fost de 280 de milioane de dolari, iar valoarea acțiunii Minkov a fost estimată la 100 de milioane de dolari.

Pentru succesul său și pentru compania sa ZZZZ Best "General Motors în curățarea covoarelor", antreprenorul a ținut prelegeri, a scris o carte, a fost invitat la emisiunea TV a Oprah Winfrey.

Dar, în 1988, jurnaliștii au dezvăluit că compania nu exista de fapt și că falsificase câteva zeci de mii de documente pentru a o înscrie la bursă și pentru a deține un IPO.

Jeffrey Skilling (Enron)

Daune de 74 miliarde dolari, un fel de fraudă - falsificarea rezultatelor financiare. Pedeapsă: Skilling a fost condamnat la 24 de ani de închisoare și amendat cu 45 de milioane de dolari.

Jeffrey Skilling este acuzat de 35 de fraude, tranzacții cu valori mobiliare bazate pe informații privilegiate și o serie de alte infracțiuni legate de falimentul gigantului energetic Enron.

El a pledat nevinovat la oricare dintre acuzații.

Fostul CEO al Enron, Jeffrey Skilling, a primit 24 de ani și 4 luni de închisoare pentru fraudă și fraudă contabilă în cel mai mare scandal corporativ din istoria SUA.

Bernard L. Madoff Investment Securities

Daune pentru 65 de miliarde de dolari, un fel de fraudă: o piramidă financiară de tip „Ponzi”. Pedeapsă: 150 de ani de închisoare și o amendă de 170,0 miliarde de dolari.

Piramida financiară, organizată de Bernard Madoff, potrivit experților, este cea mai mare astfel de aventură din istoria fraudei financiare. Numărul victimelor variază de la unu la trei milioane de persoane și la sute de instituții financiare, valoarea daunelor fiind estimată la aproximativ 64,8 miliarde de dolari.

Printre victimele lui Madoff se numără cea mai mare bancă din Italia, Unicredit (101 milioane dolari) și japoneza Nomura (303 milioane dolari), gigantul financiar francez BNP Paribas cu 464 milioane dolari și multe altele. Banca belgiană Dexia raportează că clienții săi privați au investit 107 milioane de dolari în companiile lui Madoff. Multe dintre organizații caritabile, organizații evreiești și vedete precum regizorul Steven Spielberg și editorul miliardar Mort Zuckerman au fost printre victime.

Adevărul a ieșit la iveală atunci când oficialii înalți ai companiei au spus procurorilor despre mărturisirea sa că „totul a fost o minciună mare” și că „noul sistem gigant al lui Ponzi” a realizat „pierderi” de 50 miliarde de dolari.

În acest caz, „compania de investiții” a lui Madoff acumulează fonduri, promițând un dividend foarte mare fără a le investi în active. Primii „investitori” primesc un „dividend” din veniturile noilor participanți la schemă și se bazează pe un aflux continuu de investitori.