Bulgarii încă plătesc factura; Vassilev și Peevski continuă războiul pentru rămășițele imperiului de afaceri

furtul

La cinci ani după prăbușirea spectaculoasă a Băncii Comerciale Corporative, care s-a dovedit a fi cea mai mare fraudă financiară din Bulgaria de la criza anilor 1990, factura falimentului nu a fost încă plătită.

Milioane de cetățeni bulgari, care sunt clienți ai sistemului bancar, continuă să acopere prada din buzunar, conform conturilor bazate pe statisticile Fondului de garantare a depozitelor bancare (BDIF).

Împrumuturile pentru depozitele garantate sunt încă plătite

Depozitele garantate la Corporate Commercial Bank (până la 196.000 BGN) în 2014 au fost estimate la aproape 3,7 miliarde BGN.Din prima zi de debursare a fondurilor - 4 decembrie 2014, până la 14 iunie 2019, au primit 111.981 de deponenți în banca falimentară sau a înstrăinat depozitele garantate, a căror sumă totală este de 3.686 miliarde BGN.

În momentul în care fondul de garanție avea aproximativ 2 miliarde BGN, colectat din contribuțiile bancare (adică în principal din cheltuielile de consum), BDIF a trebuit să retragă un împrumut de la stat în valoare de aproximativ 1,7 miliarde BGN. Cu 1,2 miliarde înainte de termen către Ministerul Finanțelor și până la 15 aprilie 2020 trebuie să ramburseze restul de 501 milioane BGN.

Deși, pentru cei cinci ani de după falimentul CCB, băncile au transferat la fond prin contribuțiile lor obligatorii noi 900 milioane BGN, la sfârșitul anului 2018 continuă să aibă datorii de aproape 1,7 miliarde BGN (501 milioane BGN începând cu MoF, BGN 590 milioane către Banca Mondială și 588 milioane BGN către Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare).

În luna mai a acestui an, BDIF a primit oarecare justiție după ce administratorii falimentului au distribuit pentru prima dată ceea ce au colectat până acum în moșia falimentului. 570 milioane BGN au fost alocate pentru plată, din care 409 milioane BGN au fost destinate fondului de garanție. Aceasta reprezintă doar aproximativ 11% din banii BDIF care au intrat în Banca Comercială Corporativă.

Astfel, cinci ani mai târziu, împrumuturile care au acoperit furtul nu au fost încă rambursate și vor continua să cântărească asupra bugetului utilizatorilor bancari timp de cel puțin încă câțiva ani.

Furtul de la KTB depășește 5 miliarde BGN.

Furtul total de la CCB, inclusiv depozite garantate de 3,7 miliarde BGN, depășește 5 miliarde BGN, poate fi calculat pe baza listei creditorilor băncii falimentare.

Împreună cu Fondul de garantare a depozitelor, aceștia sunt 7022 de cetățeni, companii și instituții cu fonduri negarantate. La cinci ani de la faliment, cu o decizie din 8 mai a acestui an, au obținut acces la doar 11% din fondurile lor.

Printre „norocoși” se numără deponenți de seamă precum președintele onorific al MRF Ahmed Dogan, omul de afaceri Alexander Staliyski, pe care Tsvetan Vassilev, acuzat că a drenat-o Banca Comercială Corporativă, susține că este aproape de premierul Boyko Borissov, de prezentatoarea Staliyski TV, Violeta Sechkova și politician Nikolay Barekov.pentru care acuzarea susține că prin persoane fictive a primit saci cu sute de mii de leva de la sucursala Băncii Comerciale Corporative a „Țarului Boris III”.

În luna mai, întreaga linie de companii de stat a primit câteva taxe de la rămășițele băncii jefuite, care din motive neinteresante pentru acuzare investiseră zeci de milioane în perioada de glorie a piramidei financiare, care apoi a ars.

Toplofikacia Sofia, de exemplu, trebuie să fi recuperat aproximativ 10 milioane BGN din investițiile de peste 90 milioane BGN. Aproape 6,7 milioane BGN trebuie să fi fost rambursate către Bulgartransgaz. Holdingul bulgar de energie primește 1,6 milioane BGN, NEK - 1,66 milioane BGN, CNE Kozloduy - 501 mii BGN, Kintex - 1,5 milioane BGN, Compania Națională de Infrastructură Feroviară (NRIC) - 655 mii BGN, uzinele militare TEREM - peste 1 milion BGN, Bulgargaz - 561 mii BGN, Infrastructură portuară - 383 mii BGN, compania de proiect "Burgas-Alexandroupolis" - 45 mii BGN. BGN, BTC privat - 1,4 milioane BGN, "Polymeri" AD - 114 mii BGN, Fondul național pentru donatori " Bulgaria din secolul al XIII-lea "- 309 mii BGN, compania privată" Ingineria riscurilor "- 421 mii BGN etc.

Scenariul optimist este de a recupera aproximativ 20% din ceea ce a fost furat

Conform datelor administratorilor falimentului la 31 martie 2019, suma totală colectată în patrimoniul falimentului este de aproximativ 830 milioane BGN, ceea ce înseamnă că, în plus față de 570 milioane BGN distribuite în luna mai, alte 260 milioane BGN vor fi distribuit.

Inițial, averea falimentului a fost estimată de auditori externi la 1,378 miliarde BGN, ceea ce a fost considerat realist pentru a fi colectat prin proceduri de vânzări și faliment. Aceasta înseamnă că, în cel mai optimist scenariu, nu mai mult de 20-25% din ceea ce a fost furat va fi recuperat.

Falimentul este opac și gafe

În ultimii cinci ani, procesul de faliment a fost extrem de opac și nu fără scandaluri.

Două gafe mari au însoțit procesul de la bun început.

Prima a fost reținerea KTB într-o agonie absolut inutilă în perioada 20 iunie 2014, când banca a fost închisă, până la 6 noiembrie același an, când i s-a revocat licența.

Acest lucru s-a întâmplat cu amabila asistență a întregii clase politice - de la conducerea BSP și MRF, prin opoziția GERB, guvernul interimar, instituția responsabilă BNB și chiar cu binecuvântarea așa-numitei comunități de experți, care în vara anului 2014 nu s-a oprit pentru a convinge publicul cum ar trebui salvat CCB. Și asta, având în vedere că, în iulie 2014, la reuniunea ulterior declasificată cu președintele Rosen Plevneliev, au fost prezentate suficiente date că aceasta este o piramidă financiară spectaculoasă și nu doar o bancă cu probleme de lichiditate.

În august 2014, a fost înființat chiar un „consiliu consultativ expert” cu participarea „specialiștilor și finanțatorilor de frunte”, care au susținut atunci că nu există dovezi ale insolvenței băncii, ci dimpotrivă - a arătat că, cu măsuri rezonabile și sprijin financiar CCB poate fi vindecat și continuă să funcționeze ".

Ulterior, unul dintre specialiștii în cauză - fostul adjunct al guvernatorului BNB Rumen Simeonov, a fost adus în calitate de inculpat în dosarul penal „CCB”, și fostul președinte al Biroului Național de Audit Prof. Valeri Dimitrov, care este, de asemenea, membru al BDIF, și-a reconsiderat serios teza. Astăzi susține că „CCB este cea mai mare fraudă financiară din istoria noastră”.

CCB a fost furat înainte și după faliment

Agonia inutilă a Băncii Comerciale Corporative timp de cinci luni a dus la așa-numitul „jaf secundar” al băncii falimentare cu cesiuni ilegale și compensări între creditori și deponenți. Așa-numita chestiune s-a dovedit a fi o perioadă de jefuire în continuare a instituției financiare. Abia în decembrie 2018, Parchetul orașului Sofia a dat în judecată cei doi chestori numiți de BNB, Stanislav Lyutov și Elena Kostadinchev (fără greșeală) pentru lipsă de adăpost intenționată, ceea ce a dus la deteriorarea statului în valoare de 1,07 milioane BGN.

Deja în 2015, prim-ministrul Boyko Borissov a anunțat că, conform serviciilor din ultimele zile, în calitate de conservatori din CCB Kostadinchev și Lyutov au revizuit ilegal aproximativ 1000 de contracte pentru depozite preferențiale, astfel încât deținătorii lor să poată beneficia de beneficii de 100 de mii de euro, ceea ce a afectat BDIF cu 100 de milioane EUR.

Potrivit lui Borissov, la acea vreme, conservatorii Băncii Comerciale Corporative au anulat garanțiile pentru împrumuturi către bancă. De exemplu, el a dat companiilor „Petrol”, „Rubin”, „Dunarit”, „Avionams”, controlate la acea vreme de fostul proprietar majoritar al CCB Tsvetan Vassilev. Prim-ministrul a spus că acestea și o grămadă de alte companii „au făcut misiuni și conservatorii și-au eliberat proprietatea”. "Doar una dintre tranzacții este pentru 90 de milioane BGN", anunța atunci Borissov.

După sfârșitul perioadei de chestorare, suspiciunile de nereguli au crescut și s-a vorbit despre numeroase cesiuni și compensări în valoare totală de 850 milioane BGN, pentru care administratorii au intentat ulterior procese din cauza suspiciunilor de ilegalitate.

Cesiile și compensațiile în cauză au condus la prima lege a CCP a lui Peevski, care a permis administratorilor să conteste tranzacțiile în cauză retroactiv. Și în acest moment nu există încă o decizie a Curții Constituționale dacă textele, care sunt în vigoare de mai bine de un an, sunt neconstituționale.

Justiție întârziată pentru persoanele cu depozite garantate

Cealaltă eroare gravă după închiderea băncii a fost blocarea depozitelor garantate timp de aproape 6 luni.

Instituția financiară a fost închisă pe 20 iunie, iar plata depozitelor a început abia pe 4 decembrie 2014. La acel moment, autoritățile statului, conduse de BNB și Ministerul Finanțelor, au refuzat categoric să respecte legislația europeană și să plătească persoanelor imediat, în ciuda primirii mai multor scrisori în această direcție de la Comisia Europeană și Autoritatea bancară europeană.

Justiția pe această temă a venit - în octombrie 2018, Curtea de Justiție a emis o hotărâre interpretativă conform căreia blocarea pentru cinci luni a depozitelor garantate în CCB în 2014 a fost ilegală. Problema este că această decizie s-a dovedit a fi prea târziu - în 2018 termenul de prescripție de trei ani pentru depunerea unui proces de despăgubire pentru dobândă ratată pentru întârziere expirase deja.

Războiul pentru jefuirea Băncii Comerciale Corporative continuă

După 2015, procesul falimentului și consecințele falimentului au intrat într-un impas. A existat o întrerupere aproape completă în jurul activității mandatarilor numiți Angel Donov și Kristi Marinova după scurta paradă a predecesorului lor Rosen Angelchev, care a fost îndepărtat rapid din cauza rezultatelor slabe.

Donov și Marinova nu au avut biografii strălucitoare înainte de a lua poziția importantă în Banca Comercială Corporativă. Economistul troian s-a dovedit a fi reprezentat mai multe companii în trecut cu participarea fraților Mondeshki, iar celălalt administrator al falimentului, Angel Donov, a lucrat împreună cu un avocat. Mondeshki cu Nikolai și Evgenia Banevi.

Ulterior, un alt nume asociat cu Mondeshki a intervenit în procedura falimentului. În martie 2019, guvernul lui Boyko Borissov l-a numit pe avocatul Matei Matev în funcția de președinte al Fondului de garantare a depozitelor bancare, care supraveghează de fapt procesul de faliment al KTB, în special acțiunile administratorilor. Potrivit surselor Mediapool din cercurile juridice, Matei Matev este, de asemenea, aproape de un avocat. Mondeshki.

Principalele apariții publice ale administratorilor din ultimii ani au fost în apărarea inițiativelor legale ale lui Delyan Peevski, care nu a ezitat să promită în parlament că legea deputatului MRF va restitui 1,4 miliarde BGN în procese băncii evacuate.

Până la un moment, o parte din activitatea administratorilor a fost să reacționeze la declarațiile publice împotriva lor de către fostul partener al lui Peevski și ulterior principalul său inamic - Tsvetan Vassilev, proprietarul majoritar al KTB. Bancherul exilat continuă să fie nemulțumit de munca lui Donov și Marinova, despre care crede că dăunează KTB. În ultima sa declarație de luna trecută, Vassilev a anunțat că întreținerea lor costă 7 milioane BGN pe lună.

Reacția lui Vassilev nu este întâmplătoare. Motivul este că una dintre părțile întunecate ale activităților administratorilor rămâne rolul lor în războiul pentru distribuirea rămășițelor imperiului de afaceri în jurul Băncii Comerciale Corporative. Războiul în cauză nu s-a oprit până acum, miza fiind companii apetisante precum fabrica de arme Ruse „Dunarit”, „Avionams”, „Petrol”, precum și o serie de proprietăți precum „IPK Rodina” deja vândută, clădirea sediului central al CCB pe Sq. "Garibaldi" etc.

După războiul pentru moștenirea Băncii Comerciale Corporative între Vassilev și Peevski continuă, mai este ceva de smuls din banca în ruină. Și în timp ce unele jefuiesc, altele vor continua să plătească factura.

Acest articol ți-a fost de ajutor?

Vom fi fericiți dacă sprijiniți ediția electronică Mediapool.bg, astfel încât să vă puteți baza în continuare pe un suport independent, profesionist și onest de analiză a informațiilor.

Abonați-vă la cele mai importante știri, analize și comentarii la evenimentele zilei. Buletinul informativ este trimis la adresa dvs. de e-mail în fiecare zi la ora 18:00.