Baza proiectului de transformare este reducerea operațiunilor bancare de investiții

dieta

Mulți ani, tranzacționarea valorilor mobiliare a fost nu numai nucleul strategic al Deutsche Bank, ci și un garant al succesului. În 2006, la apogeul exploziei, comercianții generau încă venituri de 13 miliarde EUR. Întreaga bancă de investiții, inclusiv activitatea de consultanță și alte domenii, a câștigat mai mult de 6 miliarde de euro înainte de impozite.

Pentru comparație: în 2018, veniturile dealerilor au scăzut la 7,5 miliarde de euro. Iar profitul înainte de impozitare al întregii investiții bancare s-a prăbușit la 530 milioane de euro.

Noua strategie se va reflecta într-o nouă structură organizațională. Nucleul băncii în viitor va fi așa-numita Corporate Bank. Această zonă include afaceri cu mari clienți corporativi, precum și Banca de tranzacții, pe care Zeving a numit-o „inima băncii” în timpul Adunării Generale. Această activitate include transfer de bani, finanțare comercială și servicii de valori mobiliare. În plus, aproximativ un milion de clienți corporativi din sectorul bancar privat și corporativ din Germania vor deveni parte a noii „bănci corporative”. Randamentul capitalului corporal din această divizie este de așteptat să crească de la 9% în 2018 la peste 15% în 2022.

În noua bancă de investiții, semnificativ mai mică, Deutsche Bank se va concentra pe finanțare, consultanță și tranzacții cu dobândă și schimb valutar. Acesta urmărește extinderea domeniilor de importanță deosebită pentru companii, inclusiv produsele de credit și de schimb valutar. Deoarece banca intenționează să joace în continuare un rol în consultanța strategică și emiterea de afaceri în viitor, va continua să aibă un departament fix de cercetare și vânzări.

Conceptul de restructurare include un program de reducere a costurilor conceput pentru a reduce costurile ajustate la 17 miliarde de euro până în 2022. Până atunci, banca vrea să cheltuiască doar 70 de cenți pe fiecare euro. Pentru comparație, în 2018 costurile ajustate se ridică încă la 22,8 miliarde de euro, iar raportul dintre costuri și venituri este de 93%.

Restructurarea va pune o presiune de aproximativ trei miliarde de euro, din care aproximativ 200 de milioane de euro vor afecta raportul de capital de nivel 1. Datorită acestei sarcini, Deutsche Bank se așteaptă la o pierdere de aproximativ 500 milioane EUR înainte de impozite și 2,8 miliarde EUR după impozite pentru al doilea trimestru al anului 2019. Dacă nu vor fi luate în considerare costurile de conversie, banca ar avea un profit înainte de impozitare de aproximativ 400 de milioane de euro în lunile din aprilie până în iunie. Ca urmare a costurilor de restructurare, banca va reveni probabil în zona roșie a pierderilor pe tot parcursul anului, care ar fi a patra pierdere în ultimii cinci ani. Până în 2022, Deutsche Bank se așteaptă la o povară de 7,4 miliarde EUR ca urmare a transformării.

Ca parte a restructurării, banca intenționează să-și reducă personalul cu aproximativ 18.000 până la aproximativ 74.000 de locuri de muncă cu normă întreagă până în 2022. Pe lângă investițiile bancare, sectoarele central și cel al infrastructurii au fost afectate în special de reduceri. Dar locurile de muncă în afaceri cu clienți privați vor avea de suferit. Ca parte a integrării Postbank în grupul Deutsche Bank, alte 2.000 de locuri de muncă vor fi pierdute.

Pentru a nu fi nevoit să solicite acționarilor din nou fonduri noi, banca vrea să-și micșoreze perna de capital și astfel să elibereze bani pentru transformare. Noua țintă pentru capitalul de nivel 1 din capitalul total va fi de cel puțin 12,5%. Până acum, banca a urmărit un raport de capital de peste 13%. La sfârșitul lunii martie, la 13,7%, era cu mult peste propriile obiective și cerințele autorităților de supraveghere. Datorită ponderii noului program, banca nu va plăti dividende în 2019 și 2020. Cu toate acestea, sugerează că poate deservi așa-numitele obligațiuni subordonate.

Cu toate acestea, Zeving intenționează nu numai să economisească, ci și să investească: patru miliarde de euro vor fi investiți într-un control mai bun. După ce banca a fost implicată în scandaluri de spălare a banilor, banii prevăd acum fuzionarea unităților de risc, conformitate și criminalitate financiară pentru a consolida procesele și controlul intern și pentru a spori eficiența. În același timp, banca își va crea propria funcționalitate tehnologică pentru a accelera digitalizarea tuturor domeniilor de activitate. În acest scop, se preconizează un buget de 13 miliarde de euro până în 2022.

Zeving își începe astăzi roadshow-ul pentru a-i convinge pe acționari că de data aceasta schimbarea va reuși într-adevăr.

Vezi și videoclipul Bloomberg TV Bulgaria cu o conversație cu directorul financiar al Deutsche Bank AG James von Moltke.